資産運用・管理・保険・不動産の相談・セミナーは
株式会社ファイナンシャル・マネジメント
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■個人のお客様向けコンサルティングサービス
お客様のライフプランをベースに作成したキャッシュフロー表（※）を基に、 対策案（①収入を増やす②支出を減らす③運用する）をアドバイスいたします。
＜キャッシュフロー表を活用した分析例＞
※）キャッシュフロー表とは、お客様のライフプランを
反映して作成する将来のお金の出入り
（収入および支出、貯蓄残高）の見通しを数値化した表のことをいいます。
<対策案の概要>
①支出を減らす
これが一番簡単に始められます。基本生活費や余暇費の再点検、加入している保険の見直しや
住宅ローンの借り換え、税金のコントロールなどを検討します。
②収入を増やす
投資用不動産の購入、不動産の有効活用、将来、一度リタイアした後に再就職する、
配偶者にパートに出てもらう、などの方法を検討します。
③運用する
①、②を行うことで、目標金額をクリアできるのであれば、
あえてリスクのある商品を使う＝積極的な運用を行う必要はありません。
①、②の対策に基づき、キャッシュフロー表を再作成した上で判断するとよいでしょう。
その上で、運用するとしたらどの程度の利回りで運用しなければならないかを
確認（目標利回りの設定）をしていきます。
■法人様向けサービス
＜不動産会社様向け＞
- 各種セミナー、相談会、勉強会の開催
- ライフプラン、住宅ローン・住宅購入の資金計画、投資用不動産関連のセミナー等、
不動産に係る分野での個別相談会、勉強会を開催いたします。
ご依頼の内容に応じてカスタマイズしたものをご提案いたします。 - ネットワーク（各種専門家、ビジネスパートナー）のご紹介
- 相続・事業承継対策、各種税務対策等の案件について、
それぞれの分野の専門家と連携して問題を解決いたします。
＜確定拠出年金（DC）制度を導入している企業様、労働組合様向け＞
- 「ライフプランセミナー」、「投資教育セミナー」、「個別相談会」の開催のご提案～
- 確定拠出年金制度を導入した事業主様には、「制度への加入時はもちろん、加入後においても、 個々の加入者等の知識水準やニーズ等も踏まえつつ、加入者等が十分理解できるよう、 必要かつ適切な情報提供を行わなければならない」 （厚生労働省のホームページより） といった努力義務があります。また、従業員の皆様も「自分にとってベストな運用の方法を知りたい」、 「一度はきちんと説明を受けたものの、運用商品の中身がよくわからない・・・。」 といった“個別具体的な”ご要望をお持ちかと思います。以上のような問題を解決するためのセミナーや 個別相談会の開催などをご提案いたします。 先行き不透明な世の中、一人ひとりが早い段階から“キャリアプラン”と“ライフプラン”を意識しながら、 自ら描いた道を歩むことが求められます。 個人は、自衛のためにも「マネーリテラシー」を磨くことは必須といえます。 是非、独立系のファイナンシャルプランナーを有効にご活用ください。
＜その他の法人様向けサービス＞
- リスクマネジメント診断
- 相続・事業承継対策
- 独立・開業支援
- ▼業務内容
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